收单机构：指经监管机构（人民银行、银监会）批准，经营银行卡业务、从事银联卡交易受理、与特约商户签约、承诺支付所受理银联卡交易款项，具有银行卡收单资质的金融机构（银行、银联）以及有资质的专业机构，服务对象为特约商店，收单银行向商店推广接受信用卡为付款工具，但收单银行会先在严格审核商店信用的优劣之后，再与商店签约成为特约商店，并提供信用卡单据兑现服务及收取手续费。
发卡银行：发行银行卡，维护与卡关联的帐户，并与持卡人在这两方面具有协议关系的机构。
收单银行：收单行指跨行交易中兑付现金或与商户签约进行跨行交易资金结算，并且直接或间接地使交易达成转接的银行。
持卡人：银行卡的合法持有人，即与卡对应的银行帐户相联系的客户。
POS专业化服务公司：指经银行同业公会、或人民银行、或中国银联及其分支机构认定的具有POS专业化服务资质的公司。
收单第三方机构（新）：收单第三方机构是指经工商行政管理部门批准成立，接受银联卡收单机构委托，为银联卡收单机构提供收单非核心业务服务，自主经营、自负盈亏的企业。
收单非核心业务：收单非核心业务包括但不限于商户拓展与服务、终端布放与维护及交易接入等。
外部评估机构（新）：是指由中国银联业务管理委员会授权同意，为收单第三方机构提供系统安全状况及技术支持能力、账户信息安全等方面认证评估服务的专业化机构。
特约商户：是指与收单银行签有受理卡业务的商户协议，受理银行卡并同意用银行卡进行商务结算的商户（零售商、个人、公司或其他组织）；
特惠商户：特惠商户是特约商户中的、为持卡人提供特别优惠服务的商户，可给予持卡人实实在在的价格折扣；
风险违规行为：指套现、虚假申请、侧录、泄露帐户及交易信息、洗单、恶意倒闭、虚假交易、伪冒交易超过一定比例、名义经营范围与实际经营内容不符、已被其他银行卡组织认定为“高风险商户”、其他风险原因；
恶意倒闭商户：不法商户在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。
商户套现：是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身进行虚假交易套取现金的行为；
洗单：洗单是指与收单机构签署了有效商户协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户的POS机或压印机上刷卡或压卡，假冒本店交易与收单机构清算。通过这种方式，可能将欺诈或非法交易合法化，并顺利收到交易款项。委托洗单的多为出于某些原因不能或不愿意签署受理协议的商户，如高风险的电话营销商、邮购商户等，也有可能是专门受理伪卡、进行伪冒交易的非法商户等；
侧录：在境外，侧录是一种常见的商户欺诈类型，目前在国内类似案例已开始出现，随着银行卡犯罪向境内迁移，侧录也将会成为商户欺诈的新兴手法，应引起足够关注。